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近日，興業(yè)銀行南昌分行與興業(yè)銀行天津分行通力合作，成功攔截一起跨地區(qū)大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金的事件，攔截涉詐轉(zhuǎn)移資金高達16萬余元。
2023年4月19日上午11點左右，一名年輕男子持卡在興業(yè)銀行天津分行網(wǎng)點柜面辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，工作人員發(fā)現(xiàn)該客戶神情緊張并不斷向外張望，門口及廳堂均有人員在等待該客戶辦理業(yè)務(wù)，形跡可疑，引起工作人員警覺，遂立即聯(lián)系開戶行興業(yè)銀行南昌分行協(xié)同核查。
興業(yè)銀行南昌分行接收到消息后，一方面迅速啟動警銀反詐聯(lián)絡(luò)機制，將情況報告至南昌市反詐中心進行涉詐線索核實。另一方面，興業(yè)銀行南昌分行在同步核查客戶賬戶交易信息時，發(fā)現(xiàn)當日上午交易流水可疑，且客戶預(yù)留的手機號碼一直無法撥通。結(jié)合種種可疑跡象綜合分析研判該賬戶，興業(yè)銀行南昌分行認為該賬戶內(nèi)資金可能與涉詐案件有關(guān)，隨即采取了臨時管控措施，并反饋至南昌市反詐中心及興業(yè)銀行天津分行，天津分行立即報告當?shù)胤丛p中心。當天晚上，經(jīng)反詐中心核查，上述賬戶因涉電信詐騙被公安凍結(jié)，定性為涉案止付卡。
在這起跨省攔截事件中，興業(yè)銀行工作人員第一時間識別可疑行為，從天津分行發(fā)現(xiàn)可疑行為到南昌分行采取臨時管控措施，用時僅十余分鐘，在柜面渠道將涉詐資金進行有效阻截，體現(xiàn)了銀行員工高度的責任感、扎實的專業(yè)能力和敏銳的洞察力。
